هشام عز العرب يتوقع تثبيت سعر الفائدة في اجتماع البنك المركزي الخميس المقبل

الرئيس التنفيذي للبنك التجاري الدولي يكشف عن نمو قوي لأرباح البنك التجاري الدولي

توقع الرئيس التنفيذي للبنك التجاري الدولي (CIB) هشام عز العرب أن يبقي البنك المركزي المصري على أسعار الفائدة دون تغيير في اجتماعه المرتقب في 22 مايو 2025، وذلك بهدف دراسة تأثير الخفض الذي بلغ 2.25% في اجتماع مارس
أشار عز العرب في تصريحات صحفية ، إلى أن البنك المركزي قد يفضل الإبقاء على الوضع الحالي لتمكين الأسواق من التكيف مع تداعيات خفض الفائدة الأخير.
وأكد عز العرب أن البنك التجاري الدولي حقق نموًا ملحوظًا في أرباحه خلال الربع الأول من العام الحالي بنسبة 39% على أساس سنوي، موضحا أن هذا النمو جاء نتيجة النشاط التجاري الأساسي للبنك، مقارنة بالعام الماضي الذي شهد نموًا جزئيًا نتيجة تحركات استثنائية في سعر الفائدة وسعر الصرف.
وأضاف أن البنك تمكن من تحقيق هذه الأرباح من خلال استراتيجيته التجارية التي تركز على تطوير العمليات والاعتماد على التكنولوجيا، ما ساعد في تحقيق نمو حقيقي ومستدام في مختلف القطاعات.
وأكد عز العرب أن البنك بدأ تنفيذ خطة التحول الرقمي منذ أواخر العام الماضي، وتم تطبيق العديد من التغييرات في أسلوب العمل والتطبيقات المستخدمة، مشيرا الي ان هذه التغييرات ساهمت في تعزيز النمو وتحقيق أرباح مستدامة دون الاعتماد على العوامل الاستثنائية مثل تقلبات الفائدة أو سعر الصرف.
وتابع عز العرب أن الوضع الاقتصادي العام للبنك جيد جدًا في الوقت الحالي، مشيرًا إلى تحسن معدل التضخم وزيادة الطلب على القروض من الشركات، خصوصًا في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة، كما أضاف أن هناك تحسنًا ملحوظًا في النشاط العملي للبنك بشكل عام، دون وجود أي عوامل استثنائية، ما يشير إلى استقرار الأعمال والنمو المستدام.
وحول موضوع صافي دخل الفوائد، الذي ارتفع بنسبة 35% رغم تراجع الفائدة على أدوات الدين في بداية عام 2025، قال عز العرب إن هذا التحسن يعود إلى نمو الميزانية العمومية للبنك، والتي أدت إلى زيادة الإيرادات.
وأشار إلى أن البنك شهد نموًا ملحوظًا في محفظة القروض، وخاصةً القروض بالعملة المحلية، حيث وصلت نسبة القروض إلى الودائع بالجنيه المصري إلى 57%، وهي أعلى نسبة شهدها البنك في السنوات الأخيرة. من جهة أخرى، كانت نسبة القروض بالعملة الأجنبية أضعف بكثير، حيث بلغت 30% فقط.

كما أضاف عز العرب أن هذا النمو في القروض يعود إلى مزيج من القروض للأفراد والقروض الموجهة إلى الشركات. وأوضح أن البنك أطلق العديد من البرامج الجديدة التي ساهمت في رفع قروض الأفراد، مثل برنامج “سوايب” الذي يجمع بين بطاقة ائتمانية وقرض، والذي استفاد منه نحو 13 ألف عميل.
وأشار إلى أن البنك شهد نموًا كبيرًا في عدد مستخدمي تطبيقه الرقمي، حيث بلغ عدد العملاء الذين قاموا بتحميل التطبيق 1.3 مليون عميل، مع 900 ألف عميل نشط. هذا التوسع في استخدام التطبيق يعد مؤشرًا إيجابيًا على التحول الرقمي للبنك وتحسين تجربة العملاء.
وفيما يتعلق بمحفظة الشركات الكبيرة، أشار عز العرب إلى أن البنك نجح في الحفاظ على نمو محفظته التي أصبحت تمثل 27% من إجمالي القروض، مضيفا أن البنك استقبل 34 شركة جديدة في الربع الأول من عام 2025، بعد أن بلغ العدد الإجمالي للشركات الكبيرة في محفظته 85 شركة في العام الماضي.
وأوضح أن جزءًا كبيرًا من نمو القروض جاء من الاستثمار الرأسمالي في قطاعات متنوعة مثل الخدمات والصناعة والسياحة، مما يعكس الطلب الكبير على التوسع في هذه القطاعات.
وأكد عز العرب أن البنك يمتلك ميزانية عمومية قوية تتيح له إدارة أصوله والتزاماته بمرونة، سواء في حال رفع أو خفض أسعار الفائدة.
وقال إن البنك يعتمد على نماذج مرنة تتيح له تعديل تكلفة التمويل والعائد للعملاء بما يتناسب مع التغيرات في أسعار الفائدة، مما يعزز من قدرته على التكيف مع أي تطورات اقتصادية.

في المجمل، تظل توقعات عز العرب بشأن سياسة الفائدة في المستقبل غامضة، لكنه أشار إلى أن الوضع الحالي يتطلب التريث في اتخاذ قرارات جديدة، خصوصًا في ظل التأثيرات المتراكمة للتخفيضات السابقة على النشاط الاقتصادي في البلاد.